Module 9: Tax Planning

Common Tax Mistakes (और उनसे कैसे बचें)

Wrong ITR Form चुनना

  • हर ITR form का अपना eligibility criteria होता है। गलत form से return reject हो सकता है। Solution: Income type और sources देखकर सही ITR form चुनें।

Income Underreport करना

  • Salary के अलावा bank interest, rental income, capital gains, freelance income भूल जाते हैं। Solution: Form 26AS और AIS चेक करें, सभी income sources declare करें।

Deductions का Proof न रखना

  • Section 80C, 80D, HRA आदि claim करते हैं लेकिन proof नहीं रखते। Solution: सभी investment और expense receipts scan करके save करें (कम से कम 6 साल तक)।

Late Filing of ITR

  • Due date के बाद filing करने पर penalty और interest लगता है। Solution: July 31 (non-audit cases) से पहले file करें।

AIS (Annual Information Statement) Ignore करना

  • AIS में आपकी सभी high-value transactions report होती हैं। Solution: ITR भरने से पहले AIS verify करें।

Bank Interest को Ignore करना

  • बहुत लोग सिर्फ salary report करते हैं, savings account FD interest भूल जाते हैं। Solution: Form 26AS और bank statement check करें, और Section 80TTA/80TTB deduction लें।

HRA और Home Loan Interest Confusion

  • एक ही शहर में घर होते हुए HRA claim करना गलत हो सकता है। Solution: Rule समझें—HRA तब ही claim करें जब actual rent दे रहे हों।

Capital Gains Report न करना

  • Shares, mutual funds, property sale से gains report करना जरूरी है—even अगर loss है तब भी। Solution: Capital gains statement लें और सही ITR में include करें।

गलत Bank Account देना Refund के लिए

  • Refund delay या miss हो सकता है। Solution: Active और pre-validated bank account दें।

ITR Verification भूलना

  • Filing के बाद 30 दिनों के अंदर e-verify करना जरूरी है। Solution: Aadhaar OTP या net banking से तुरंत verify करें।